В России появился институт инвестиционных советников

В феврале я давал комментарии для портала . Привожу полную версию своих комментариев, а по ссылке ниже можно прочитать статью на . Текущий итог вступления этих поправок в силу увидеть очень легко. Для этого нужно посмотреть на действующий реестр инвестиционных советников, который ведет Центральный Банк РФ и публикует на своем сайте : С 21 декабря для того, чтобы продолжать свою деятельность, инвестиционные советники должны попасть в этот реестр, выполнив ряд требований, установленных законодательством. На текущий момент в данный реестр входят только крупные банки, брокеры и управляющие компании. И вряд ли в ближайшем будущем они там появятся в большом количестве. С одной стороны, в итоговой версии нормативных документов было учтено достаточно много предложений от участников рынка инвестиционного консультирования, которые облегчали выполнение новых требований к советникам.

Инвестиционное консультирование

Интеллектуальная собственность Может показаться, что персональное финансовое планирование необходимо лишь состоятельным людям, которые разрабатывают сложные деловые комбинации. На самом деле, актуальность подобной услуги не зависит от социального положения человека, его возраста и размеров материального достатка, поскольку она призвана обеспечить, в первую очередь, финансовую защищённость, а потребность в ней есть у каждого. Разработка плана управления финансами позволяет: Преимущества подобной стратегии состоят в том, что любое планирование становится более эффективным, если осуществляется на индивидуальных основах, которые формируются в зависимости от задач, способов и целей.

Услуги финансовых агентств в среднем намного дешевле, чем услуги в роли финансового агентства и инвестиционно-консалтинговой фирмы. Сегодня инвестиционным консультированием занимаются независимые.

Пользуясь данным веб-сайтом, Вы официально выражаете свое согласие с правилами веб-сайта, указанными ниже. Правила могут изменяться данные изменения вступают в силу с момента их опубликования. В случае если Вы продолжали работу с данным веб-сайтом, после внесения изменений — это означает Ваше безусловное согласие на соблюдение правил в полном объеме. Не допускается изменение или копирование в какой-либо форме настоящий веб-сайт или его содержимое полностью или частично , а также путем кадрирования, включения в состав иных веб-сайтов или иных публикаций.

Содержание веб-сайта контент Информация, предоставляемая на настоящем веб-сайте, не имеет отношения к конкретным инвестиционным проектам, сделкам, финансовой ситуации или индивидуальным потребностям клиента. Вся информация о ценных бумагах и финансовых инструментах является исключительно индикативной. Прогнозы, указанные на настоящем веб-сайте, являются предположительными и включают, но не ограничиваются прогнозами по доходности, развитию событий на мировых рынках и изменениях в регуляторной среде.

Прогнозы предоставляются с учетом многих факторов и предположений, а также от текущей ситуации на мировых рынках, которая может изменяться со временем.

Дума приняла закон о стандартах инвестиционного консультирования

О сайте Консультирование инвестиционно Ю консультационные предприятия, предоставляющие своим клиентам услуги по консультированию инвестиционных проектов, производящие управление капиталом по заказу клиента. Таким образом, специальные кредитные учреждения выполняют широкий спектр услуг, связанный с предоставлением специфических кредитов и обслуживанием финансовых вложений клиентов.

Право и экономика инвестиционное консультирование-Спб, , с. Компания предлагает еще целый ряд самых разнообразных услуг пенсионное страхование, анализ инвестиционных решений, управление портфельными инвестициями как для собственных фондов компании, так и от имени клиентов — юридических и физических лиц, услуги в области бухгалтерского учета и налогообложения, управленческое консультирование.

Инвестиционное консультирование будет осуществляться на основании Платформа «Экспертная инициатива» Совета финансового рынка.

Содержание сайта . Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК Брокер о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

ВТБК Брокер не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. ВТБК Брокер не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК Брокер выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

Инвестиционое консультирование

В статье рассмотрены сущность и предметы финансового консультирования физических лиц, а также обозначены его наиболее популярные направления. , . Экономика Библиографическая ссылка на статью: Кирюшкина А. В последнее время все большую популярность приобретают услуги по финансовому консультированию.

Финансовый и инвестиционный консалтинг от Международного Финансового центра. Услуги по консультированию от независимых экспертов.

Персональное финансовое планирование. Джон Рокфеллер Личное финансовое планирование — это составление финансового плана для одного человека или семьи, в котором отражены текущее финансовое состояние, личные финансовые цели и средства их достижения. Финансовое планирование — это длящийся процесс, который начинается с помощи в определении Ваших финансовых целей, разработки плана их достижения, отслеживания его на всем пути реализации, и внесения корректировок и рекомендаций, когда это необходимо.

Мы помогаем нашим клиентам, разрабатывая индивидуальную стратегию финансового планирования их будущего. Наши профессиональные, объективные и независимые финансовые советы помогают не только решить текущие финансовые задачи, но и достичь поставленных долгосрочных целей. Персональное инвестиционное консультирование. Уоррен Баффетт. Используя услугу персонального инвестиционного консультирования, Вы получаете поддержку наших специалистов в реализации Ваших инвестиционных целей и задач в условиях быстро меняющейся ситуации на финансовых рынках.

Подбор инвестиционных инструментов для реализации Ваших инвестиционных целей и задач и выбор наиболее оптимального способа инвестирования — это серьезная задача, решение которой позволяет вложить имеющиеся сбережения наиболее эффективным способом. В основу предлагаемого нами персонального инвестиционного консультирования положено построение оптимального долгосрочного инвестиционного портфеля. Мы предлагаем: Мы стремимся к долговременному сотрудничеству с нашими клиентами и заботимся о том, чтобы наши отношения строились на доверительной основе.

Наши специалисты в соответствии с Вашими индивидуальными целями подберут наилучшим образом подходящую Вам программу инвестирования. Наши консультации помогают клиентам:

В России появились инвестиционные советники

Риск банкротства эмитента акций Проявляется в резком падении цены акций акционерного общества, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности. Для того чтобы снизить рыночный риск, вам следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов. Кроме того, внимательно ознакомьтесь с условиями вашего взаимодействия с вашим брокером либо управляющим для того, чтобы оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами и убедитесь, в том, что они приемлемы для вас и не лишают вас ожидаемого вами дохода.

Риск ликвидности Этот риск проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости. Кредитный риск Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с вашими операциями.

панель"Инвестиционное консультирование в брокерских домах" свои продукты, свои услуги, и в какой момент начинается уже.

Инвестиционное консультирование: Развитие института инвестиционных советников будет способствовать защите прав частных инвесторов, а также расширению активности физических лиц на финансовом рынке. Участники рынка, оказывающие услуги по предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязаны теперь отвечать определенным требованиям и состоять в едином реестре инвестиционных советников, который будет вести Банк России.

Согласно требованиям закона, инвестиционные советники будут оказывать свои услуги на основании договора с клиентом и в соответствии с его инвестиционным профилем, то есть принимать во внимание его знания и опыт в области инвестирования, его инвестиционные цели и готовность к риску. Вместе с тем инвестиционный советник может оказывать услуги при наличии у него конфликта интересов.

Например, такой конфликт может возникнуть у брокера. В подобных случаях инвестиционный советник должен принимать различные меры:

Инвестиционный советник

Привлечение финансового консультанта на рынке ценных бумаг при приватизации акций осуществляется в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации о приватизации 3. Финансовый консультант на рынке ценных бумаг готовит и подписывает меморандум. Финансовый консультант, подписавший проспект, обязан осуществлять контроль за соблюдением требований федеральных законов и иных нормативных правовых актов, в том числе требований к рекламе и порядку раскрытия информации, а также за соблюдением условий размещения ценных бумаг, предусмотренных решением о выпуске ценных бумаг.

В этих целях финансовый консультант на рынке ценных бумаг: Отчет об итогах выпуска ценных бумаг также должен быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, подписавшим проспект ценных бумаг.

Капитальные резервы, кредитные портфели, инвестиционная политика, КПМГ предлагает услуги крупнейшей в России и странах СНГ команды высококвалифицированных специалистов по управлению финансовыми рисками.

Функции инвестиционных и финансовых консультантов могут выполнять как специализированные консалтинговые фирмы, так и кредитные учреждения. Функции финансовых консультантов Разработка, экспертиза и сопровождение инвестиционного предложения, отвечающего требованиям солидных кредиторов и инвесторов, является достаточно сложным видом профессиональной консалтинговой деятельности. Привлекаемые к этой работе инициаторами проектов консалтинговые фирмы, которые профилируются в той или иной области финансовых услуг, могут выполнить весь комплекс работ, связанных с подготовкой и реализацией инвестиционных проектов, осуществляя консультационную поддержку инвестиционного процесса на всех этапах — от разработки технических концепций и маркетинговых исследований до организации финансирования и управления введенными в эксплуатацию объектами.

Уже на начальном этапе изучения действующего бизнеса составляется базовая финансовая модель с расчетными значениями показателей, которые основываются на информации клиента, а также учитывают независимые прогнозы развития отрасли и экономики в целом. Предварительный этап инвестиционного процесса завершается разработкой концепции стратегии финансирования, которая подлежит согласованию с акционерами и руководством компании — инициатора проекта.

Одновременно консультанты формируют презентационную документацию — резюме проекта т. Технологии и инструменты консалтинга Для первоначального представления о сути и степени проработанности проекта консультантам, как правило, достаточно получить весьма ограниченный объем информации в форме заполненной потенциальным клиентом анкеты или проведенного с ним интервью.

Раскрытие информации

Помимо закона, существуют и другие уровни регулирования, раскрывающие пути и способы реализации основных положений закона. Всего можно выделить три разных уровня регулирования деятельности по инвестиционному консультированию: Закон ФЗ об инвестиционных советниках; нормативные акты Банка России; базовые и внутренние стандарты саморегулируемых организаций.

Стандарты саморегулируемых организаций являются наиболее гибким и доступным для участников рынка механизмом регулирования, конструкция которого заложена в Законе ФЗ о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка. Разработка стандартов является необходимым условием для формирования благоприятной регуляторной среды, способствующей становлению и динамичному развитию новой индустрии. С целью систематизации работы по стандартизации и развитию направления деятельности по инвестиционному консультированию, в том числе разработке стандартов саморегулируемых организаций, решением Совета директоров СРО НФА был создан Совет по деятельности инвестиционных советников, первое заседание которого состоялось 15 ноября года.

Услуги по налоговому консультированию физических лиц популярны не Вопросы инвестиционного консультирования и размещения свободных.

Причиной прошлых неудач в этом вопросе называют недостаток, а иногда и полное отсутствие четкой структуры подотчетности, стратегии и необходимой прозрачности. Ужесточение требований регулирующих органов и ожиданий других заинтересованных лиц от корпораций и финансово-кредитных организаций означает, что от способности последних продемонстрировать качественно более высокий уровень дисциплины, контроля и ответственности напрямую зависит их дальнейшее финансовое благополучие и процветание.

Никогда еще финансовые риски не требовали к себе столь пристального внимания. Капитальные резервы, кредитные портфели, инвестиционная политика, структура капитала и долговых обязательств — все они требуют постоянного и самого тщательного изучения для надлежащего управления ими и смягчения связанных с ними рисков. Кроме того, организации должны держать под постоянным контролем риски, связанные с деятельностью поставщиков.

Отказ контрагента от исполнения договорных обязательств или крах его бизнеса могут иметь самые серьезные последствия для финансового положения и репутации связанных с ним сторон. Постоянно растет количество организаций, служба внутреннего аудита которых расширяет рамки своих обязанностей и из подразделения, призванного следить исключительно за соблюдением установленных требований, превращается в подразделение, в круг обязанностей которого входит регулярный анализ структуры вновь возникающих рисков и определение тенденций их развития.

Практический опыт и знания специалистов КПМГ можно с успехом использовать для решения задач по управлению рисками, корпоративному управлению и обеспечению соблюдения установленных требований, а также для анализа и устранения рисков, которые могут ставить под угрозу само существование организации.

Презентация Инвестиционного партнерства ABTRUST, его продуктов и услуг